AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Monsterwin Casino

Stand: 2026
Marke: Monsterwin Casino
Website: casino-monsterwin.de
Betreiber: Lumina Holdings Limitada
Lizenz: Costa Rica Gambling

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie ("AML-Policy") beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen von Monsterwin Casino zur Prävention, Erkennung und Meldung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Formen finanzieller Kriminalität. Sie gilt für alle Nutzerinnen und Nutzer, Transaktionen, Zahlungsarten und Dienste, die über Monsterwin Casino genutzt werden.

1. Ziel und Anwendungsbereich

Monsterwin Casino verfolgt einen risikobasierten Ansatz, um:

die Nutzung der Plattform für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern,
verdächtige Aktivitäten frühzeitig zu erkennen,
gesetzliche und regulatorische Anforderungen (soweit anwendbar) zu erfüllen,
Spieler/innen, das Unternehmen und Zahlungspartner zu schützen.

2. Begriffsdefinitionen

Geldwäsche: Vorgänge zur Verschleierung der illegalen Herkunft von Vermögenswerten.
KYC (Know Your Customer): Maßnahmen zur Identifizierung und Verifizierung von Kundendaten.
CDD/EDD: Customer Due Diligence/Enhanced Due Diligence (Sorgfaltsprüfung/erweiterte Sorgfaltsprüfung).
PEP: Politisch exponierte Person (z. B. Amtsträger/innen) sowie nahestehende Personen.
SoF/SoW: Source of Funds/Source of Wealth (Herkunft der Mittel/Vermögensherkunft).

3. Grundsätze unseres AML-Programms

Monsterwin Casino setzt u. a. folgende Elemente ein:

Identifizierung und Verifizierung (KYC) von Kund/innen,
Risikobewertung von Nutzerprofilen, Zahlungsmitteln und Transaktionsmustern,
laufendes Transaktionsmonitoring und Mustererkennung,
Sanktionen- und PEP-Prüfungen (wo verfügbar/erforderlich),
Dokumentation und Aufbewahrung relevanter Nachweise,
interne Eskalation und Meldungen verdächtiger Sachverhalte.

4. Kundenidentifizierung (KYC) und Verifizierung

Wir können die Verifizierung bei Registrierung, vor einer Auszahlung oder jederzeit durchführen, wenn dies aufgrund von Risikoindikatoren, gesetzlichen Vorgaben oder Anforderungen von Zahlungsdienstleistern erforderlich ist. In bestimmten Fällen können Einzahlungen, Auszahlungen oder die Nutzung bestimmter Funktionen bis zum Abschluss der Verifizierung eingeschränkt oder ausgesetzt werden.

Typische KYC-Nachweise (nicht abschließend):

Identitätsnachweis: Reisepass/Personalausweis/Führerschein (gültig, gut lesbar).
Adressnachweis: z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben (in der Regel nicht älter als 3 Monate).
Zahlungsmittelnachweis: Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört (z. B. Screenshot eines E-Wallet-Kontos, Kartennachweis mit geschwärzten sensiblen Daten).
Herkunft der Mittel (SoF/SoW): z. B. Gehaltsabrechnungen, Steuerunterlagen, Verkaufs-/Erbschaftsnachweise, Kontoauszüge oder vergleichbare Dokumente.

Wichtig: Die Daten in Ihrem Spielerkonto (Name, Geburtsdatum, Adresse) müssen mit den eingereichten Dokumenten übereinstimmen. Falsche oder irreführende Angaben können zu Verzögerungen, Ablehnung von Auszahlungen und/oder Kontomaßnahmen führen.

5. Risikobasierter Ansatz & erweiterte Sorgfaltsprüfung (EDD)

Wir bewerten das Risiko anhand verschiedener Faktoren, darunter (nicht abschließend):

Transaktionsvolumen und -häufigkeit,
Nutzung verschiedener Zahlungsmethoden oder häufige Wechsel,
geografische Risikofaktoren (Wohnsitz/Standort, Zahlungsherkunft),
Hinweise auf PEP-Status oder Sanktionstreffer,
ungewöhnliches Spielverhalten in Verbindung mit Finanztransaktionen.

Bei erhöhtem Risiko können wir zusätzliche Informationen/Unterlagen anfordern und strengere Prüfungen anwenden (EDD), einschließlich SoF/SoW.

6. Transaktionsmonitoring & typische Warnsignale

Monsterwin Casino überwacht Transaktionen und Spielaktivitäten, um untypische Muster zu erkennen. Warnsignale können u. a. sein:

Einzahlungen ohne nachvollziehbares Spielverhalten oder mit minimalem Risiko-Spiel (z. B. „Durchschleusen“ von Geldern),
häufige Ein- und Auszahlungen in kurzer Zeit,
ungewöhnlich hohe Einzahlungen/Auszahlungen im Vergleich zum Profil,
Nutzung mehrerer Konten oder Hinweise auf Konten-Sharing,
Verwendung von Zahlungsmitteln, die nicht dem/der Kontoinhaber/in zugeordnet sind,
Transaktionen, die auf Umgehung von Limits/Prüfungen hindeuten,
Auffälligkeiten bei Kryptowährungs-Transaktionen (z. B. Herkunft aus Hochrisiko-Quellen, sofern erkennbar).

7. Zahlungsarten, Drittzahlungen und "Name Match"

Zur Reduzierung von Geldwäscherisiken gilt grundsätzlich:

Keine Drittzahlungen: Einzahlungen und Auszahlungen müssen grundsätzlich über Zahlungsmittel erfolgen, die dem/der Kontoinhaber/in gehören.
Auszahlungsmethode: Wir können verlangen, dass Auszahlungen auf dasselbe oder ein verifiziertes Zahlungsmittel erfolgen, über das eingezahlt wurde (sofern technisch/vertraglich möglich).
Namensabgleich: Bei Abweichungen zwischen Kontoname und Zahlungsmittelinhaber/in können wir zusätzliche Nachweise anfordern oder Transaktionen ablehnen.

8. Kryptowährungen

Monsterwin Casino unterstützt u. a. Kryptowährungen wie Bitcoin, Litecoin und Dogecoin. Für Krypto-Transaktionen können zusätzliche Prüfungen gelten, z. B. zur Verifizierung der Wallet-Zugehörigkeit oder zur Einholung von Informationen zur Mittelherkunft. Wenn wir ein erhöhtes Risiko feststellen, können wir Transaktionen ablehnen, zurückhalten oder weitere Unterlagen anfordern.

9. Auszahlungen, Prüfungen und Bearbeitungszeiten

Auszahlungen können AML/KYC-Prüfungen auslösen. Bis zur endgültigen Klärung können Auszahlungen vorübergehend ausgesetzt werden. Die Pending-Zeit kann typischerweise 1–5 Tage betragen (abhängig von Prüfstatus, Zahlungsmethode und Vollständigkeit der Unterlagen).

Aktuelle Auszahlungsgrenzen können u. a. betragen: 500 EUR pro Tag und 7.000 EUR pro Monat (abhängig von Kontostatus, VIP-Stufe und internen Prüfungen).

10. Kontosperrung, Einschränkungen und Maßnahmen

Wenn wir den Verdacht auf Geldwäsche, Betrug, missbräuchliche Nutzung oder Verstöße gegen diese AML-Policy haben, können wir – je nach Sachlage – folgende Maßnahmen ergreifen:

Anforderung zusätzlicher Dokumente/Informationen,
vorübergehende Einschränkung von Einzahlungen/Auszahlungen,
vorübergehende oder dauerhafte Kontosperrung,
Stornierung von Transaktionen, soweit zulässig/technisch möglich,
Meldung an zuständige Stellen, sofern erforderlich.

11. Aufbewahrung von Daten und Dokumenten

Wir bewahren KYC- und Transaktionsunterlagen für den Zeitraum auf, der zur Erfüllung rechtlicher/vertraglicher Pflichten und zur Betrugs- und Geldwäscheprävention erforderlich ist. Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzerklärung und unter Beachtung geeigneter Sicherheitsmaßnahmen.

12. Zusammenarbeit mit Behörden und Meldungen

Monsterwin Casino kann verdächtige Aktivitäten intern prüfen und – sofern anwendbar – an zuständige Behörden oder Stellen melden. In bestimmten Fällen sind wir gesetzlich oder regulatorisch verpflichtet, Informationen bereitzustellen. Aus rechtlichen Gründen kann es uns untersagt sein, Nutzer/innen über bestimmte Prüfungen oder Meldungen zu informieren.

13. Pflichten der Kund/innen

Als Nutzer/in verpflichten Sie sich,

korrekte und aktuelle Angaben bereitzustellen,
nur Zahlungsmittel zu verwenden, zu deren Nutzung Sie berechtigt sind,
auf Anfrage zeitnah KYC-/SoF-/SoW-Unterlagen bereitzustellen,
keine Handlungen vorzunehmen, die der Verschleierung von Geldflüssen dienen.

14. Änderungen dieser AML-Policy

Wir können diese AML-Policy jederzeit aktualisieren, um Änderungen unserer Prozesse, der Sicherheitsstandards oder regulatorischer Anforderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version wird auf casino-monsterwin.de veröffentlicht. Die weitere Nutzung der Dienste nach Inkrafttreten von Änderungen gilt als Zustimmung, soweit gesetzlich zulässig.

15. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Policy oder zu Verifizierungsanforderungen haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support über den 24/7 Live-Chat auf casino-monsterwin.de.

Hinweis: Diese Seite stellt allgemeine Informationen zu unseren AML-Prozessen bereit und ist keine Rechtsberatung.